투자 포트폴리오에서 현금의 역할

핵심 내용

현금은 지출에 대응하고 불필요한 강제 매도를 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 반면 오래 보유하면 물가 상승에 따른 구매력 변화와 투자 기회비용도 고려해야 합니다.

현금 비중은 시장 전망 하나로 정하기보다 정기 지출, 비상 상황과 투자 계획을 함께 보고 검토하세요. 모든 투자자가 같은 비중을 가져야 한다는 고정된 기준은 없습니다.

현금으로 분류한 자산도 출금 가능 시간과 중도 해지 조건을 확인해야 합니다. 필요한 시점에 바로 사용할 수 있는 금액을 구분하면 현금성으로 보이는 상품의 잔액을 모두 즉시 사용 가능한 돈으로 계산하는 일을 피할 수 있습니다.

확인해 볼 사례

가격이 하락했을 때 생활비 때문에 주식을 팔아야 하는 상황을 줄이려면 시장 판단과 별개로 필요한 유동성을 계획할 이유가 있습니다.

확인 질문

• 가까운 지출과 비상 필요액을 구분했나요?
• 현금 보유 목적과 점검 시점을 정했나요?
• 현금성 자산의 출금 시점과 이용 제한을 확인했나요?