투자자문 계약에서 조언의 범위를 확인하는 방법

핵심 내용

투자자문을 알아볼 때는 어떤 자산과 어떤 질문에 관한 조언을 받는지 확인해야 합니다. 서비스 이름이 같아도 전달 방법과 상담 범위는 계약에 따라 달라질 수 있습니다.

정기 자료 제공인지 개별 상담인지, 투자 판단과 매매 실행의 책임이 어떻게 나뉘는지 문서로 확인하세요. 자문을 받는 것만으로 매매 권한까지 위임되는 것은 아닙니다.

상담에서 들은 설명과 계약 문구가 다르게 느껴지면 계약 전에 차이를 확인하세요. 자료의 전달 주기, 문의 가능 범위와 답변 방식처럼 실제 이용에 영향을 주는 조건도 문서에서 확인해 두는 것이 좋습니다.

확인해 볼 사례

시장 해설 자료를 받는 서비스와 개인 상황에 관한 상담은 제공 범위가 다를 수 있습니다. 기대하는 지원이 계약 내용에 포함되는지 확인하세요.

확인 질문

• 자문 대상과 제공 빈도를 확인했나요?
• 판단과 주문 실행의 역할이 구분되어 있나요?
• 상담 설명과 계약서에 적힌 제공 범위가 일치하나요?