주식 투자에 관한 조언을 받는 것과 투자 판단을 맡기는 것은 다릅니다. 서비스를 비교할 때는 누가 판단하고, 어느 범위까지 권한을 위임하는지 확인해야 합니다.
투자자문: 투자 판단에 관한 조언
투자자문은 금융투자상품 등의 가치나 투자 판단에 대해 상담하고 조언하는 업무입니다. 종목과 매매 시기 등에 관한 의견을 받을 수 있지만, 자문을 받는 것만으로 투자 판단이나 매매 권한이 위임되는 것은 아닙니다. 자문 대상과 제공 방식은 계약으로 확인해야 합니다.
투자일임: 정해진 범위의 투자 판단 위임
투자일임은 투자 판단의 전부 또는 일부를 맡기고, 투자자별 재산 상황과 투자 목적 등을 고려해 자산을 구분하여 운용하는 업무입니다. 위임할 판단의 범위와 운용 대상, 제한 조건은 계약 내용을 확인해야 합니다.
계약 전에 확인할 다섯 가지
- 서비스 제공 법인과 공식 연락처, 해당 업무의 등록 여부
- 조언을 받는 계약인지, 투자 판단을 위임하는 계약인지
- 대상 자산과 권한의 범위, 투자 제한 조건
- 수수료 계산 방식과 지급 시점, 중도 해지 조건
- 자문 또는 운용 내용의 보고 방식과 문의 절차
수익보다 먼저 살펴볼 위험
어느 방식이든 시장 변동으로 원금 손실이 발생할 수 있습니다. 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않으며, 서비스 이름만으로 위험 수준을 판단할 수 없습니다. 투자 목적과 기간, 손실 감내 수준에 맞는지 검토하세요.
이 페이지는 제도에 관한 일반적인 설명입니다. 실제 제공 서비스와 계약 조건은 밸런스자문 공식 상담 채널에서 확인해 주세요.
설명 근거: 국가법령정보센터 — 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조 제7항·제8항. 작성일: 2026년 11월 8일.