코스피 상승과 내 포트폴리오 수익률이 다른 이유

핵심 내용

시장지수는 정해진 구성과 계산 방식으로 움직입니다. 개인의 보유 종목, 업종과 비중이 지수와 다르면 수익률도 달라지는 것이 자연스럽습니다.

자신의 투자 대상과 비슷한 비교 기준을 선택하세요. 현금 비중, 매수 시점과 배당, 비용의 영향을 구분하면 지수와의 차이가 어디에서 발생했는지 이해하기 쉽습니다.

포트폴리오와 지수의 차이는 자산별 비중과 수익 기여도로 나누어 볼 수 있습니다. 특정 업종의 비중이 높아서 생긴 차이인지, 같은 업종 안의 종목 선택에서 생긴 차이인지 구분하면 다음 점검 항목을 정하기 쉽습니다.

확인해 볼 사례

지수에서 비중이 큰 종목이 상승해도 그 종목을 보유하지 않은 포트폴리오는 같은 상승을 경험하지 않을 수 있습니다.

확인 질문

• 비교 지수가 내 투자 대상을 대표하나요?
• 현금과 업종 편중의 영향을 분리해 보았나요?
• 지수와의 차이가 업종 비중과 종목 선택 중 어디에서 나왔나요?